冬のボーナス、以前から、少しREITを増やそうかなと考えておりました。JREITの投資信託を中心に検討しました。
元々、JREITは分配金というインカムを期待して購入を考えていたわけですが、
先日から話題の「社会保険料や医療費負担割合に金融所得を反映させる」という話に、少しテンションが下がってしまいました。
インカムは所得になってしまいますが、キャピタルなら反映されないわけで、じゃ分配金もらわないほうがいいじゃん、てことです。
で、分配金なしのJREIT投資信託に絞りました。こうなると信託報酬の低いインデックスファンドが結局一番魅力的に見えて、結局購入したのが、
「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内リートインデックス」です。
REITを購入する目的は、株式と異なる動きをする資産をポートフォリオ内に増やしたかったから。
今も別のJREIT投資信託を持っていますが、10年くらい前に一括で購入したもの。
株式の投資信託を積み立てているため、徐々にポートフォリオ内での割合が下がっています。その調整のためです。
今回はボーナスで少しまとまった金額を投資しました。ここから毎月少額で積み立てていこうと思っています。
JREITは昨年末、だいぶ下がっていて、今年はぐんぐん上がってしまったので、ちょっと躊躇してしまう気持ちもありましたが、積み立て、長期保有であれば、良いのではないかと。
最低でも10年は保有しようと思っています。
※あくまで私の見解です。投資はご自身の判断でお願いします。
